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农行卡因玩虚拟货币搬砖,频繁深夜大额快进出转账,被银行限制,全部冻结不收不付。请问要怎么和银行解释?支付被拒,面对重重打压,比特币还能站起来吗?比特币平台停止提币了,怎么办?我的银行卡被异地刑侦大队冻结了,怎么办?农行卡因玩虚拟货币搬砖,频繁深夜大额快进出转账,被银行限制,全部冻结不收不付。请问要怎么和银行解释?前天我的招行卡刚解冻。
聊聊我的经历。
2021年2月下旬,在某ok平台卖了1点比特币,什么都没发生,然后3月初我的招行被冻结了。
我第一反应是找度娘。
度娘告诉我
第一种情况,银行一般不能冻卡,除非觉得你遇到诈骗了,可能会对你的卡进行临时限制,这个时候你可以去银行说明情况,银行就会帮你解冻。
第二种情况,司法机关冻卡,公安,法院都有可能。原因可能是收到黑钱,所谓的黑钱,来源不明的钱,涉案的钱等等。
我第二天找到银行,银行跟我说我的卡被深圳公安冻结了。
这个时候我心里有数,应该是交易数字货币的事情。我仅剩的法律知识告诉我,交易数字货币应该不违法,应该是收到的钱出问题了。
银行会告诉你冻结的机关和联系方式。这个很重要。
一般第一次冻卡是3天,如果3天内解冻,那自然万事大吉,如果3天解不了冻,那就是6个月,需要等6个月,6个月后是否解冻也是未知数。
我静静的等了3天,银行卡还被冻结了,侥幸心理没了。
我开始联系深圳公安,银行给的号码永远打不通,一直占线。打了几十次最少。
于是我开始度娘深圳110,然后深圳110给了我一个专线电话,专门负责金融类的案件。这个电话打了10几次顺利通了,情况是我收到的那笔卖币的钱,有问题,然后把这笔流过的所有账号都冻结了。
据接线的警花小姐姐说,一定要本人来,带身份证,带工作证明,带交易记录,带资金来源说明,做个笔录,讲清情况就可以等解冻了。
问题是深圳离我太远了。来回机票几千,关键那时候深圳还有疫情。家里还有很多事情,根本走不开。
我继续问度娘,怎么办,度娘跟我说可以找个深圳律所,然后委托他去办理。问题是深圳人生地不熟,也不认识靠谱的律师,我就继续怀着侥幸心理拖着。
万幸,6个月后也就是前几天我的卡解冻了。
也是运气好,我估计那笔钱公安机关查清楚了。不然我是真打算10月份去一趟深圳。
但是现在的情况跟半年前又不一样了。
国家开始大力打击数字货币交易了,遇到冻卡会不会不一样,我就不清楚了。
数字货币的合约交易就是赌场,一条不归路。
支付被拒,面对重重打压,比特币还能站起来吗?答案是肯定的。我来给你说说具体原因:
1.全球各国虽然对比特币持有保有意见,但对区块链非常认可。而比特币作为区块链节点的一种奖励,正是基于这一点,比特币就不会被封禁。
2.比特币交易不像股票那样T+1的机制,他是随买随卖,灵活自由。
3.更是因为比特币没有涨跌限制,人都是有赌赢,只不过是利益够不够大,足不足以吸引你去参与。
比特币平台停止提币了,怎么办?最近的比特币OKEX交易平台从10月16日中午12点开始就已经禁止提币了,原因很简单OKEX官方的声称是授权提币的负责人因为配合公安机关的调查,陷入到了失联状态,导致无法授权提币。其实这个官方的回应对于当前相当一部分的投资者而言,确实是感觉到了一部分的恐慌,因为涉及到出入金。
但是并不排除这种情况因为目前大的关于比特币的交易平台,它都是将大量的数字货币储存在冷钱包中。而冷钱包进行日常的私钥转账提币到交易平台中去,再发放给交易客户,这一点和银行金库以及运钞车是一个原理。如果某一天私钥授权人出问题中间的过程也就出现了断裂,那么也就会导致某一个交易平台短期内无法提币的存在。
对于无法提走自己的比特币或者其他的数字货币很简单,你可以选择短期内等待平台的回复,申请新的提币。或者是直接把手中的比特币或者其他的数字货币卖掉出金即可,通过还在开放的OTC交易变现即可。
最后还是提醒很多的比特币投资交易者一定要在合规的交易平台上进行合法的交易,如果打算长期的持有比特币或者其他的虚拟数字货币资产时,一定要去注册一个主流的冷钱包,冷钱包安全性这远比你把数字资产放在数字货币交易平台中安全的多。
我的银行卡被异地刑侦大队冻结了,怎么办?最近很多客户遇到这个问题,银行卡不能使用,到柜台查询被异地公安刑侦专线冻结,卡状态半封(只收不付),冻结时间有的三天,有的半年。
遇到这种冻结,银行也无能为力,权限范围内只能告知客户冻结机关,冻结起始日期,提供系统留存公安经办人号码。具体原因涉及刑事案件,公安机关在冻结通知书上不会明写。
银行卡被冻结,不要一味怪银行,银行和你们一样都不知情,公安机关冻结谁的卡不需要银行同意,也不需要事先通知银行,基层更不会知道谁的卡被冻结。
银行卡被公安冻结不要急,不要慌,首先联系案件经办人,查找原因。常见的原因多为参与网上赌博,电信诈骗,参与地下钱庄洗钱。其次,根据公安机关反馈原因提供证明。如果本人没参与或不知情,要提供近期银行卡交易的真实用途,说明交易对手的合法性。
根据多个客户的反馈,客户自己没问题,多数情况是自己不知情,被动参与到违法活动。有的朋友走其银行卡过笔账,有的家人出国劳务,通过地下钱庄往国内汇款,有的银行卡借给朋友使用,参与网上赌博,关联到持卡人其他卡。
如果联系不上冻结机关,可以到某度搜索,打当地114,如果仍联系不上,可以到附近派出所求助。
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