大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下慈善信托 税收优惠的问题，以及和慈善信托税收优惠的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

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家族信托如何盈利，还是只是为了保本？不动产投资信托与reits的区别信托收益一定要交税吗高净值人群如何最大程度的享受税收优惠政策？家族信托如何盈利，还是只是为了保本？规模做到20亿左右可能才会盈亏平衡，但做到20亿并不容易。

普益标准近日发布的一份报告显示，2017年末，有近30家信托公司开展家族信托业务，存量规模合计超500亿元，存量产品数近3000单。其中，建信信托、中信信托、外贸信托等公司规模居前。

“在房地产、政信等业务开展压力较大的情况下，各家信托公司都有想往财富管理、家族信托加大力度转型，不过这条路也不是太好走，发展快的多是与银行、保险有合作的公司。”8月15日，一位华北地区财富部门人士称。

多位从业人士对21世纪经济报道表示，目前家族信托业务正快速成长。不过总体来看，目前家族信托发展仍处于初级阶段，纳入家族信托的资产类型以现金为主业，功能上以实现财富传承及增长为主。业务实操中面临客户认知、系统建设、盈利等痛点。

“目前来讲，家族信托还是一个战略性业务，在没有上量之前很难实现盈利，这应该是很多公司都存在的情况。”一名央企背景的信托公司人士称。

规模合计超500亿

统计各家公司年报的提及频次，不难发现，近年来家族信托一直是各家信托公司的重点业务创新方向。其中，2017年家族信托被提及28次，仅次于资产证券化和慈善信托，位列第三。

努力之下，家族信托业务也在快速成长。8月初，建信信托发布的《中国家族信托白皮书（2017）》（下称“白皮书”）显示，截至2017年底，建信信托已设立家族信托累计金额超过250亿元，各系列家族信托设立单数超过650单。同时，其最新披露数据显示，截至今年6月末家族信托已落实配置规模超过300亿元，单数超过800单。

另外，山东信托截至2017年底，家族信托已签订合同金额达到46亿元，其中，实际交付的信托资产规模达到28.9亿元，同比增长270%。

“发展很快，我理解的很快，就是比去年超过1倍，比如去年10个亿，今年至少20亿。”一位华南地区家族信托从业人士称。

他认为，家族信托的快速增长主要有两方面因素，一是产品越来越成熟，以前都是千万门槛，如5000万起，现在产品线丰富，有几百万的，也有几个亿的产品。二是经过几年的市场教育，大家对家族信托的认识越来越清晰，其实需求一直在，不过以前大家刚接触，不敢下决定。“现在客户和信托公司都往前走了，成交就会上来很多。”

随着客户认识的深入，其核心诉求也逐步转变。盈科全国家族信托中心主任兼首席律师李魏称，委托人的需求越来越个性化。家族信托发展之初，委托人还是金融理财思维，通常会问保不保本，回报多高，然后慢慢开始了解家族信托的主要功能不是投资增值，而是保障财产的安全与传承。现在的委托人，会提很多个性化需求，比如要求受益人在领取费用时，必须当着监察人的面默写一段家训等。

“以往客户会问多少收益，是不是可以避税、避债，这三个问题都不是家族信托的核心。”前述华南地区信托公司人士称，“我们的工作通俗来说，就是把钱放到一个独立的账户下，分次分配，按条件领取。”

白皮书称，经过几年的精耕细作，家族信托业务不断在境内市场生根发芽，可以预计，未来十年家族信托将如过去十年信托行业一样高歌猛进。

过去十年，信托业资产规模从2007年的不到万亿，至2017年末达到26万亿。

需要说明的是，虽然当前业务规模、单数发展很快，但是各家信托公司发展程度不一，部分公司业务规模已突破100亿，但是也有很多公司尚未开展业务。近30家信托公司家族信托存量规模合计超500亿元。白皮书指出，现阶段国内家族信托业务尚未形成特别强的单一品牌效应，也远未进入纵深服务客户的阶段。因此即使是后起之秀，也有弯道超车的机会。

谁是最亲密的渠道

据了解，在目前家族信托业务实操中，仍面临客户认知、系统建设、盈利等痛点。

前述华南地区从业人士称，目前家族信托增速‘起飞’是在基数较低的情况下，其实客户认识还有可以进一步提高的空间，客户教育需增强。另外，规模上来了，服务一定要跟上，尤其在控制好出错、遗漏的比例等后续服务上。

推出管理系统无疑是保证后续服务水平的重要手段。“一些公司还是用传统业务的流程和模式，这会在很多细节上影响到项目推进效率，不过系统建设需要资金投入，不投钱哪来的系统？”一位西南从业人士称。

前述华南地区信托人士称，家族信托规模到了50亿，再不做系统就很难推进。他认为，相比于国外，我国境内家族信托客群基数大，可以用系统化、科技化去家族信托，这样既能控制操作风险，也能让跟多人享受到服务。

另一个值得关注的就是盈利，前述西南地区信托从业人士称，现在市场看着挺好，但赢利确实是一个问题。他根据公司情况测算，规模做到20亿左右可能才会盈亏平衡，但做到20亿并不容易。“如果做mini信托需要很多单，过程中还有同行愿意做‘地板价’，有的公司要千二，这太低了。如果大家拼价格，又因为价格低不愿意花太多精力，容易形成恶性循环。”

前述华北地区财富部门人士直言，这两年家族信托业务做得相对较多，是因为现在不以盈利为目的，公司想首先把业务做下来。这个过程中，有不少业务属于资产配置，还没有走到财富传承这一步。

“现在要把家族信托规模做上去，还有赖于银行等渠道，但由于这块业务收费较低，在跟渠道分润时，没有太多可分的东西，这也使得渠道经理推动业务的意愿没有很强烈。信托公司是需要利润的，如果3-5年都很难看到家族信托形成明确赢利点，公司管理层可能也需要考量。”前述央企背景的信托公司人士称。

据梳理，目前国内家族信托主要有信托公司主导模式、银行主导模式、银行和信托公司合作、保险公司与信托公司、信托公司与第三方机构合作等五种模式。

前述华北地区财富部门负责人认为：“未来真正能做大的是‘银行+信托’模式，银行不仅是引流，还能提供综合结算、汇兑、报税等服务。如果没有银行配合，信托独立做，小打小闹可以，想做大很难。另外，保险也是一个很重要的合作伙伴，不过相比而言，银行还是更全面一些。”

不动产投资信托与reits的区别不动产投资信托（REIT）和不动产投资信托（REITs）之间的主要区别在于控制和所有權的结构不同。REITs的结构为公司控制结构，REITs的结构为信托控制结构。REITs的信托模型使它们更依赖于现金流，而REITs则更依赖于证券化的负债。此外，REITs通常更具流动性，并在证券交易所上市交易，而REITs则可能更稳定，但更不具流动性。REITs通常专注于商用不动产，比如写字楼、购物中心和酒店，而REITs则可能专注于住宅區、医疗和健康保健领域的不动产投资。这些因素都是区别两者的因素。

信托收益一定要交税吗信托收益不是一定要交税。

根据《中华人民共和国个人所得税法》、《中华人民共和国个人所得税法实施条例》和相关的文件法规的规定，个人所得税的减免税政策主要有：

一、个人持有财政部发行的债券和经国务院批准发行的金融债券的利息，免征个人所得税。

二、省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织、国际组织颁发的科学、教育、技术、文化，卫生、体育、环境保护等方面的奖金，免征个人所得税。

三、对个人取得的教育储蓄利息所得以及财政部门确定的其他专项储蓄存款或者储蓄性专项基金存款的利息所得，免征个人所得税。

四、乡、镇以上（含乡、镇）人民政府或经县以上（含县）人民政府主管部门批准成立的有机构、有章程的见义勇为基金会或类似组织，奖励见义勇为者的奖金或者奖品，经主管税务机关批准，免征个人所得税。

如果所持有的信托基金，投资的是国债类似的以国家为债务人的金融债券可以不用交税。

高净值人群如何最大程度的享受税收优惠政策？完善的税制体系是一个国家迈向成熟的必经之路，国家税收一盘棋，这盘棋布局精密，环环相扣，2019年面临严峻的经济下行压力，积极的财政政策也需要钱。国家在个税方面关了财政税收的一扇门，也有极大可能为财政税收开一扇窗，税法政策在2018年成为热点话题，预计这个热度还会在2019持续下去。

（1）个人要把握好个税改革红包：政府给的红包一定得拿，但是想要拿红包也得做功课，主动了解一下个税改革的一些专项附加扣除有哪些，如何提报相关材料，现在手机APP平台已经可以下载“个人所得税”办税服务软件，建议可以多加使用。

（2）高净值客户尽量降低应税资产：持续关注税收政策，哪些是应税资产，哪些是免税资产，比如在新版个税法中，保险赔款还是在免征税的范围里面，也就是保单产生的年金收益不会有扣税问题（相较于近期吵的比较凶的房屋出租所得是否扣税，持有保单还是较令人安心）；另身故保险金的给付，也不会有遗产税的问题。一些长期用不到的资金反而可以利用保单来保值增值。

（3）企业主注意企业和家庭资产的隔离：国家经济下行的压力加上税务资料透明下可能增加企业经营风险，过往一些企业主为了少缴税，把工资和利润都保留在企业当中，等到要用钱的时候在从公司拿，这样所谓的有限责任公司就仿佛变成了无限责任公司，企业如果不行了，连带家庭都要玩完。所以未来最好是把合法来源的所得分配回企业主个人后，还可以善用一些金融工具进行资产隔离，避免债务纠纷的时候整个家庭的现金流动弹不得，这时保险和财富信托就是很好的工具。

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的慈善信托 税收优惠和慈善信托税收优惠问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！

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