大家好，今天来为大家解答渣打银行怎么洗钱这个问题的一些问题点，包括渣打银行怎么付款也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~

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香港有哪些小众银行开户容易吗？怎么在汇丰银行开户如何快速开立香港银行账户？哪个银行新开户转账不被限额的香港有哪些小众银行开户容易吗？在香港开户，每个银行网点、每个业务经理，给到的答案都不一样。

比如我在红磡问的银行说开不了，在中环问的又是另一套说辞。

所以，如果在一家碰壁了，可以换一家试试。

所以，我问到的结果也只是其中一家的答案，其他网点可能会有差异。

中环的皇后大道中那条路上，聚集了各大银行，很方便。

大部分银行的总行也都在那，

总行的权限可能稍微多一些。

香港的银行周末只有周六上午上班，

开一个账户至少2个小时，

建议工作日过去。

由于大陆目前对海外开户卡得比较紧，所以香港这边的银行，对开户的政策也经常变动。

我问到的，只是我这个时间节点的开户要求，也许一天以后、一个月以后，就会有变化。

所以，能开尽早开。

对于大陆居民在香港开户，文件至少需要三样：

大陆的身份证、港澳通行证和住址证明。

住址证明可以是以下这些东西（其中之一就OK）：

只收原件，不收复印件（一般找个上面注明了地址的水电单或者银行卡账单就行，看不明白的，百度一下就好）。

一些银行的要求更加严格，还需要提供内地的税务编号和入境时海关给的那张小纸条（千万别顺手就扔了）。

所以，以上资料，在出发之前尽量全部准备好。

每家银行开户审批的速度不一，而且通过率也不同，所以为保险起见，对于不经常往返香港的朋友，建议可以同时开两家银行的账户。

总体看，中资银行比外资银行的开户门槛低。

但如果资金金额较大，建议开外资银行的账户，安全，隐私，服务更好。

不同的开户门槛，差异体现在账户类型和服务上。

比如门槛是1万港币的储蓄账户，级别比较低，类型上只是做储蓄之用，做日常小额的交易问题不大。

但所以如果有大笔资金频繁进出（渣打银行说上限是20万），可能会被认为在从事非法活动（如洗黑钱），存在风险。

门槛是20万港币或者更高级别的账户，账户的目的是投资。

这类账户会有专门的业务经理一对一跟进对接，可以指导客户如何合理地使用资金，规避风险。

另，级别较高的账户，可以开通各种货币的子账户，比如港币、美元、日元、英镑等等，客户可以选择最划算的汇率，把钱存入各个子账户里。

BTW，20万不仅仅指存款，包括该账户名下的股票、基金、保险等，合计20万港币。

以上指的1万、20万等等的金额要求，也并不是强制性的，如果账户里少于这些金额也不是不可以，只是每个月要交的月费会比较多。

大部分人开户都会按照这个要求存足这笔钱。

如果只是想先开个账户放着。

当然选门槛低的就行。

但这个账户也最好不要一直不用，偶尔登录一下网银，偶尔转点钱。

长期不动也容易被认定账户异常。

怎么在汇丰银行开户香港汇丰银行开户

香港上海汇丰银行有限公司，是汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是香港最大的注册银行，以及香港三大发钞银行之一（其他两个是中国银行（香港）和渣打银行。汇丰银行总部位于中环皇后大道中1号香港汇丰总行大厦，现时香港上海汇丰银行及各附属公司主要在亚太地区设立约700多间分行及办事处。

香港汇丰银行优势

1、汇丰银行在全球知名度比较高收款速度比较快156

2、汇丰银行有存取现功能可以在大陆柜员机取现也可以在香港柜台取现6991

3、汇丰银行有网银兑换人民币功能可以直接兑换人民币3780

4、运作方便可以申请网上银行，方便日常操作。

5、外汇自由可以自由调拨资金，没有外汇管制，资金流动性强、自主性高。

6、保密性强任何机关没有法庭判定书无权检查、受私隐法保护。

香港汇丰银行开户具备条件开户时需要具备以下条件：

1.香港公司全套资料及董事股东身份证件和港澳通行证

2.国内公司营业执照及国内公司流水

3.国内公司最近一年财务审计报告

4.香港公司贸易合同(少于一年营业执照则提供两年社保纪录及劳动合同(社保的单位行业须与香港公司匹配)(有公章)a.贸易合同(与内地或发达国家贸易的)(详细而且正规)b.增值税发票

5.海运提单(如有)

6.股东董事个人流水(平均结余建议在十万以上,进入账也须合理)

7.内地公司流水(如有)。以下三类账户将作审查和筛选：1.月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司,将直接关闭账户。2.在5年以上账户无审计报告的;3.年交易额度过500万港币以上的账户，建议立即做账审计。符合以上情况，但公司无做账审计，提供不了审计报告的将会受到银行审查或直接关闭账号。建议客户尽快补上之前的审计做账，确保账户安全，有需要可以及时了解。

请务必做到以下6点：

1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，避免与受制裁国家有任何款项接触;如必须有交易，必须保证保留所有款项来源的相关单据凭证。

2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。

3、不要大额资金整存，整取

4、保持帐户有一定的存款，不能欠费，目前管理费已增至200HKD一个月，日均余额高于5W港币免管理费，主动转款至汇丰港币储蓄，便于银行扣除手续费;

5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭;

6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

香港汇丰银行账户的维护方法

1、避免非贸易或非正常资金往来（避免帮他人收汇和结汇）

2、注意查收银行信件、信函或传真，收到后及时回复；

3、短期内未有进款或汇款，可以帐户内转帐（自己转给自己或在帐户内货币兑换，保持活跃性即可）

4、按时办理年检续期及税务审计，并保存好财务报表，以备银行查询；（共同申报标准CRS影响下银行需香港公事提供财务报表，并按照财务报表做客户细分，将没在香港申报税务企业，资料上报并做信用评估）

5、银行帐户需要保持一定量的港币资金，帐户的维护费和手续费大多扣港币，帐户管理费用如无法扣除，将会产出透支影响帐户信誉，长期透支会留下不良记录；

6、积极配合银行，填报有关洗钱商业资料更新表格

如何快速开立香港银行账户？香港金融管理局日前公布，香港三家发钞银行——中国银行（香港）、香港上海汇丰银行、渣打银行（香港）已推出“简易账户”，为来自全球各地、只需基本银行服务的企业客户提供精简时间和程序的开户服务。自此，在港开户企业以往遭遇的“开户难”问题将大为纾缓。

香港银行公会主席禤惠仪表示，香港银行业界推出“简易账户”配合了企业对简单银行账户服务的需求，可以简化开户的资料要求和所需时间，是平衡银行风险管理和为客户提供便利服务的一项举措。

长久以来，香港银行界办理开户手续的过程涉及诸多尽职审查措施和资料文件，不免让来自世界各地的不少企业困扰于开户问题。

对此，香港金管局在2017年3月设立了“开户难”专责小组，积极寻求解决之道。12日，金管局公布，经过与银行业界的深入研究和积极推动，一项提升客户体验的分层账户服务──“简易账户”已经出台。由此，一些只需要基本银行服务的企业客户拥有了更灵活的选择，可经由便捷通道开户。

“简易账户”是由传统存款账户分离出来的一层账户，重点提供基本银行账户服务，包括存款、提款、本地和海外汇款等，服务范围、交易流量相较传统账户有所收窄。正因为如此，“简易账户”涉及相对较低的风险，相关的尽职审查措施可以精简，银行可以要求客户提供简化的资料。

“其实一些企业客户在开户初期，并不一定需要一般传统银行账户的所有服务，例如，初创企业、刚来香港启动业务的外地公司、部分中小型企业。”金管局副总裁阮国恒说。

根据金管局的统计数据，目前香港零售银行每月平均开立企业账户约10000个，60%-70%为中小型企业和初创企业，其中境外中小型企业和初创企业每月的平均开户数量约为2000个。

阮国恒表示，“简易账户”既为银行客户提供了一个新的账户选择，也照顾到了企业客户在不同阶段的需要。

金管局的调查数据显示，在2016年初时企业未能成功开户的申请比率为10%，目前已经降至约5%。金管局做出表态，在香港三家发钞银行已经推出“简易账户”服务的基础上，期望陆续有更多银行加入，推动香港普惠金融进一步发展。

禤惠仪表示，不同的银行会按照自身业务策略和风险评估设计各自版本的“简易账户”，因此不同银行的“简易账户”服务范围和审查措施不尽相同。如果“简易账户”客户日后需要更全面的银行服务，可以补齐必须的客户尽职审查程序，从而升级至一般传统账户。

不过，“简易账户”并不适用于所有初创企业、中小型企业。香港金融监管部门提醒，结构复杂的一些离岸公司等，仍然必须提供银行所需要的详细资料才能够在港开户。

哪个银行新开户转账不被限额的招商银行和广发银行转账是不限额的。因为招商银行和广发银行成立的时间比较晚，属于股份制体制，为了更快地立足市场，吸引更多的储户，增加银行的资金流转，与四大银行抗衡，所以推出了了很多优惠政策，银行卡转账不限额就是其中之一。

OK，关于渣打银行怎么洗钱和渣打银行怎么付款的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。

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